招商银行威海荣成支行近期成功拦截一起疑似电信诈骗案件，守护客户钱袋子，荣成支行正在行动。
【案例介绍】
支行市场经理突然接到某公司会计的电话，通话中客户向我行核实近期是否正在开展对公账户年检的工作，是否需要缴纳“账户年检费”。听完客户的疑问，我行工作人员立即感觉事有蹊跷，因为并未听说我行正在开展此项工作，并且未听说有“账户年检费”这项费用。随即答复客户待向我行柜台落实后马上给客户回电。
在得到运营主管的否定答复后，工作人员立即告知客户，我行目前并未开展“账户年检”的工作。后通过详细询问客户了解到，原来不法分子通过企业信息公示系统及其它途径获取该企业的基本信息后，冒充我行工作人员，通过电话联系企业财务人员，后将财务人员拉进一个QQ群，群里还有两位昵称显示为该企业的“法人”和“总经理”的名字。随后，不法分子在群内向企业“法人”提出账户年检需要收取“账户年检费”，“法人”则立即在群内回复同意，并示意会计立即按要求去转账......后会计警觉，想当面向法人或总经理核实此事，但得知目前两位领导在外出差暂时联系不上，于是才拨通了我行市场经理的电话询问真实性。
【风险特征】
本案例中，不法分子通过非法手段获取企业客户信息，利用客户老板的名义向客户施压，引诱客户发起转账，从而获取非法资金。不法分子深知受害人心理，一方面知晓受害人手里掌握财务相关权限，能够实时操作网银进行转账；另一方面扮演企业领导，以高层管理者的姿态，模拟老板的语气，让受害人不得不按照吩咐去做。
【案例启示】
友情提示：
1、当收到涉及“银行方”发来的短信，千万不要随意点击链接，如有疑问，请务必向银行网点核实或者登录手机银行咨询客服直接查询相关信息，切勿落入诈骗陷阱，让自己资金蒙受损失。
2、日常生活中，多关注金融防诈宣传，提升个人防诈意识，切实增强金融风险识别及防诈反诈能力。
