2025年8月7日，文登农商银行董事会审议批准了与关联方中安南海（山东）贸易有限公司发生授信类交易2000万元，并于2025年8月8日签订借款合同，根据《银行保险机构关联交易管理办法》（银保监会令〔2022〕1号）等有关规定，现将有关情况披露如下：
一、关联交易概述及交易标的情况
中安南海（山东）贸易有限公司为我行新增客户，企业因流动资金不足，用途为购砂、石子、水泥、钢材等建筑材料以及归还外借款等，期限3年，贷款利率按照合同签订日前一日1年期LPR加300基点（年利率6%）确定，担保方式为抵押。
二、交易对手情况
中安南海（山东）贸易有限公司成立于2010年12月1日，办公（生产）地址山东省威海市南海新区现代路北、畅海路东蓝创大厦11楼1125室，注册资本2000万元，法定代表人刁其慧，主要股东威海南海自然资源开发集团有限公司（占比100%），主营日用百货销售；五金产品销售；建筑材料销售；金属制品销售等。中安南海（山东）贸易有限公司原股东为威海蓝创建设投资有限公司（持股比例100%），威海蓝创建设投资有限公司持我行股份8500万股，占比8.5%。2025年7月18日，中安南海（山东）贸易有限公司股东变更为威海南海自然资源开发集团有限公司（持股比例100%），变更后，与我行威海蓝创园林工程有限公司形成关联关系，并进行集团统一授信，但目前按照实质重于形式和穿透的原则，中安南海（山东）贸易有限公司符合在过去十二个月内或者根据相关协议在未来十二个月内存在持有或控制农商银行5%以上股权的实际控制人。
所涉关联方中关联企业威海蓝创建设投资有限公司存量贷款余额8397万元、威海蓝创供热有限责任公司存量贷款余额4070万元、文登金海建设投资有限公司存量贷款余额6050万元，威海盛乾新材料有限公司存量贷款余额5860万元。
三、定价政策
中安南海（山东）贸易有限公司本次申请新增贷款2000万元，利率按照合同签订日前一日1年期LPR加300基点确定（年利率6%），遵循通行市场价格定价方式和惯例，不优于非关联方同类交易条件。
四、关联交易金额及相应比例
中安南海（山东）贸易有限公司本次申请新增贷款2000万元，本次交易金额占我行上季度末资本净额（191163.32万元）的1.05%，因原股东为威海蓝创建设投资有限公司（持股比例100%），2025年7月18日，该企业股东变更为威海南海自然资源开发集团有限公司（持股比例100%），按照实质重于形式和穿透的原则，该企业符合在过去十二个月内或者根据相关协议在未来十二个月内存在持有或控制农商银行5%以上股权的实际控制人，本次新增授信认定为重大关联交易。
五、股东大会、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况
2025年8月7日，文登农商银行第四届董事会关联交易控制委员会第二次会议，审议通过了《关于中安南海（山东）贸易有限公司2000万元重大关联交易的议案》（第01号）；8月7日，第四届董事会第六次会议，审议通过了《关于中安南海（山东）贸易有限公司2000万元重大关联交易的议案》（第04号）。
六、独立董事发表意见情况
2025年8月7日，独立董事孙恒、鞠玉颖针对上述交易书面发表了独立意见，认为该笔交易依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，定价公允合理，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东的情形，也不会影响公司的独立性，符合监管要求和内部审批程序等。
七、其他需要披露的事项
无。
山东文登农村商业银行股份有限公司
2025年8月13日
